Vì sao EVNFinance bị Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xử phạt? Tổng giám đốc bất ngờ từ nhiệm

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước vừa có thông báo kết luận thanh tra đối với Công ty Tài chính Cổ phần Điện lực (EVNFinance), trong đó chỉ ra một số vi phạm về hoạt động quản trị, điều hành, cấp tín dụng và xử lý nợ xấu…

Cụ thể: Thanh tra Ngân hàng Nhà nước công bố Kết luận số 55/KLTT-TTNH5, chỉ ra nhiều vi phạm tại Công ty Tài chính Cổ phần Điện lực (EVN Finance) về quản trị, điều hành, cấp tín dụng và xử lý nợ xấu. Hội đồng quản trị (HĐQT) giao quyền cho Tổng giám đốc ban hành quy định nội bộ không đúng thẩm quyền (theo Thông tư 30/2015/TT-NHNN), thiếu hiệu quả trong giám sát, dẫn đến sai phạm tín dụng. Ban Kiểm soát không phát hiện kịp thời vi phạm trong quản trị và tuân thủ nội bộ.

Tổng giám đốc EVNFinance ban hành văn bản tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng sai quy định. Công ty chậm báo cáo thay đổi người chịu trách nhiệm phòng chống rửa tiền (12 ngày) theo Thông tư 09/2023/TT-NHNN. Tín dụng tập trung vào khách hàng lớn tiềm ẩn rủi ro, vi phạm quy trình thẩm định, giám sát vốn vay, nhận tài sản bảo đảm không phù hợp, phân loại nợ sai và cho vay ngoại tệ trái quy định.

EVNFinance bị phạt 635 triệu đồng cho 3 hành vi vi phạm (đã nộp ngày 6/6/2025). Thanh tra yêu cầu HĐQT, Ban Kiểm soát, Ban Điều hành xây dựng kế hoạch khắc phục, giám sát chặt chẽ, xử lý trách nhiệm cá nhân/tập thể liên quan. Nếu xảy ra rủi ro mất vốn, công ty phải chuyển hồ sơ cho cơ quan chức năng và kiểm điểm trách nhiệm. Vi phạm gây thiệt hại ngành tài chính, ảnh hưởng an toàn vốn của EVNFinance.

Ngày 6/6, EVNFinance đã nộp đầy đủ tiền phạt tại quyết định trên.

Ở diễn biến khác, vào ngày 15/8, EVNFinance đã có các văn bản gửi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh công bố loạt thông tin bất thường liên quan đến công ty này.

Theo đó, HĐQT EVNFinance nhận được đơn từ nhiệm chức danh Tổng giám đốc EVNFinance của ông Mai Danh Hiền và đơn từ nhiệm chức danh Phó chủ tịch HĐQT nhiệm kỳ 2023-2028 của ông Lê Mạnh Linh.

Cùng ngày, HĐQT ban hành Nghị quyết số 32 về việc miễn nhiệm chức danh Tổng giám đốc đối với ông Mai Danh Hiền và Nghị quyết số 34 về việc miễn nhiệm Phó chủ tịch HĐQT với ông Lê Mạnh Linh.

Cũng theo công bố thông tin bất thường, HĐQT EVNFinance quyết định bổ nhiệm ông Lê Mạnh Linh làm Thành viên HĐQT, Quyền Tổng giám đốc công ty từ ngày 21/8/2025.

Trong Nghị quyết về công tác nhân sự, HĐQT cũng quyết nghị phê duyệt ông Lê Mạnh Linh – Thành viên HĐQT EVNFinance là nhân sự dự kiến được bổ nhiệm chức danh Tổng giám đốc công ty sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.

Ông Mai Danh Hiền được bổ nhiệm làm Phó chủ tịch HĐQT EVNFinance nhiệm kỳ 2023-2028, có hiệu lực từ ngày 21/8/2025.

HĐQT cũng tái bổ nhiệm có thời hạn chức vụ Phó tổng giám đốc EVNFinance đối với ông Lê Anh Tuấn kể từ ngày 15/9/2025. Thời hạn bổ nhiệm là 5 năm.

Trong thông báo thay đổi nhân sự của EVN Finance ngày 15/8 nêu rõ, ông Phạm Trung Kiên - Chủ tịch HĐQT là người đại diện theo pháp luật của Công ty Tài chính CP Điện lực kể từ ngày 21/8/2025.

Về tình hình kinh doanh, lợi nhuận trước thuế của EVN Finance trong 6 tháng đầu năm 2025 đạt hơn 598 tỷ đồng, tương đương 62% kế hoạch lợi nhuận cả năm (960 tỷ đồng). Tính đến ngày 30/6/2025, tổng tài sản đạt 69.555 tỷ đồng, tăng mạnh 17% so với đầu năm, quy mô tài sản mở rộng chủ yếu nhờ tăng trưởng tín dụng.

Về cơ cấu cổ đông lớn sở hữu từ 1% vốn điều lệ, hiện chỉ có một thành viên duy nhất là Chứng khoán VIX, nắm giữ 31,6 triệu cổ phần, tương ứng 4,16% vốn và không ghi nhận số liệu về người có liên quan. Ngoài ra, EVNFinance có mối quan hệ mật thiết với Quản lý quỹ Amber (Amber Capital) và Chứng khoán Nhất Việt (VFS). Amber Capital Holdings (công ty mẹ của Amber Capital) và EVNFinance đều là cổ đông lớn tại Chứng khoán Nhất Việt - doanh nghiệp vốn là thành viên của Amber Capital Holdings và được tập đoàn này mua lại từ năm 2017.

Được biết, EVNFinance được thành lập theo Giấy phép số 187/GP-NHNN ngày 07/7/2008 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các văn bản sửa đổi, bổ sung.

Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp số 0102806367 do Sở Kế hoạch và Đầu tư Thành phố Hà Nội cấp lần đầu ngày 08/7/2008, đăng ký thay đổi lần thứ 18 ngày 26/12/2023.

Trụ sở công ty hiện đặt tại tầng 14, 15 và 16, Tháp B, Tòa nhà EVN, số 11 Cửa Bắc, phường Trúc Bạch, quận Ba Đình (cũ), thành phố Hà Nội. Người đại diện theo pháp luật là ông Mai Danh Hiền - Tổng Giám đốc.

Mạng lưới EVNFinance gồm trụ sở chính và 2 chi nhánh tại Đà Nẵng và TP. Chí Minh. Tổng số cán bộ, nhân viên toàn hệ thống tính đến ngày 30/9/2024 là 291 người.

×