Ngân hàng Citigroup (Mỹ) đã vô tình chuyển 81.000 tỷ USD vào tài khoản của một khách hàng, trong khi thực tế chỉ cần chuyển 280 USD.
Sự cố nội bộ này xảy ra vào tháng 4 năm ngoái nhưng chưa từng được công bố trước đây. Điều đáng lo ngại là sai sót không bị phát hiện ngay lập tức, dù có hai nhân viên chịu trách nhiệm kiểm tra giao dịch trước khi phê duyệt.
Phải đến 90 phút sau khi giao dịch được ghi nhận, nhân viên thứ ba mới phát hiện sự bất thường trong số dư tài khoản của ngân hàng. Giao dịch sau đó đã được hủy bỏ trong vòng vài giờ, theo một báo cáo nội bộ mà Financial Times tiếp cận được.
May mắn thay, không có khoản tiền nào thực sự rời khỏi Citigroup. Ngân hàng này đã chủ động báo cáo sự cố với Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC).
Đại diện Citigroup cho biết hệ thống kiểm soát nội bộ đã nhanh chóng phát hiện lỗi nhập liệu giữa hai sổ cái của ngân hàng, từ đó thực hiện thao tác hoàn tiền. "Cơ chế kiểm soát của chúng tôi sẽ đảm bảo không có khoản tiền nào rời khỏi ngân hàng nếu có sai sót tương tự xảy ra".
Dù sự cố không gây tổn thất tài chính, Citigroup khẳng định đây là lời nhắc nhở quan trọng về sự cần thiết của việc loại bỏ các quy trình thủ công và tăng cường tự động hóa trong kiểm soát nội bộ.
Theo Reuters, Citigroup cho biết cơ chế kiểm soát của ngân hàng đã nhanh chóng xác định được lỗi nhập dữ liệu giữa hai tài khoản sổ cái và đã đảo ngược giao dịch, đồng thời khẳng định sự cố này không ảnh hưởng đến ngân hàng hay khách hàng.
Trong năm 2024, Citigroup đã gặp phải 10 sự cố suýt xảy ra với số tiền từ 1 tỷ USD trở lên, giảm so với 13 sự cố vào năm trước đó.
Tháng trước, ông Mark Mason, Giám đốc Tài chính của Citi cho biết ngân hàng đang đầu tư nhiều hơn để giải quyết các vấn đề về tuân thủ quy định, các khoản phạt quy định liên quan đến quản lý rủi ro và quản trị dữ liệu.
"Chúng tôi nhận thấy cần phải đầu tư nhiều hơn vào việc chuyển đổi dữ liệu, công nghệ và cải thiện chất lượng thông tin trong báo cáo quy định của chúng tôi," ông Mason cho hay.
Vào tháng 7/2024, Citi đã bị phạt 136 triệu USD vì không đủ tiến độ trong việc giải quyết những vấn đề này. Trước đó năm 2020, ngân hàng cũng từng bị phạt 400 triệu USD vì một số lỗi về rủi ro và dữ liệu.
Mặc dù các sai sót dạng này không bắt buộc phải báo cáo với cơ quan quản lý, dẫn đến việc thiếu dữ liệu công khai về mức độ phổ biến của chúng trong ngành tài chính. Một số cựu quan chức quản lý và chuyên gia kiểm soát rủi ro ngân hàng cho rằng những sai sót trên 1 tỷ USD như vậy khá hiếm gặp trong hệ thống ngân hàng Mỹ.
Chuỗi sự cố này cho thấy Citigroup vẫn đang chật vật khắc phục những vấn đề vận hành, gần 5 năm sau khi ngân hàng này từng mắc lỗi nghiêm trọng khi chuyển nhầm 900 triệu USD cho các chủ nợ liên quan đến công ty mỹ phẩm Revlon.
Bà Jane Fraser, người kế nhiệm vị trí CEO từ năm 2021, đã xác định việc khắc phục các vấn đề tuân thủ là "ưu tiên hàng đầu". Dù vậy, năm ngoái, Citigroup vẫn bị Fed và OCC phạt 136 triệu USD vì chưa cải thiện triệt để hệ thống kiểm soát rủi ro và quản lý dữ liệu.
Sự cố nghiêm trọng hồi tháng 4 được cho là bắt nguồn từ một lỗi nhập liệu và hệ thống sao lưu có giao diện cồng kềnh.
Cụ thể, vào giữa tháng 3/2024, 4 giao dịch với tổng giá trị 280 USD đáng lẽ phải được chuyển vào tài khoản ký quỹ của một khách hàng tại Brazil nhưng lại bị hệ thống chặn lại do nhầm lẫn với danh sách cấm vận. Sau khi giao dịch được giải tỏa, hệ thống lại không thể xử lý bình thường.
Đội ngũ công nghệ của Citigroup đã hướng dẫn nhân viên nhập liệu thủ công vào một giao diện sao lưu hiếm khi sử dụng. Tuy nhiên, hệ thống này có một đặc điểm bất thường: Ô nhập số tiền được tự động điền sẵn với 15 số 0. Người nhập liệu đã quên xóa phần này, dẫn đến số tiền bị ghi nhận sai thành 81.000 tỷ USD thay vì 280 USD.
Các công ty bao gồm Google, Amazon và Citigroup đã mở đầu năm mới bằng việc cắt giảm hàng loạt việc làm, theo CNBC. Các chuyên gia khuyên người lao động nên hành động ngay để củng cố tài chính cá nhân và bắt đầu tìm việc làm mới.
Công ty Cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (mã chứng khoán PNJ:HoSE) vừa có văn bản thông báo về việc phát hành cổ phiếu theo chương trình lựa chọn cho người lao động trong công ty.
HoSE vừa có thông báo bổ sung 4 cổ phiếu là C32 - Công ty Cổ phần Đầu tư và Xây dựng 3-2, HAP - Công ty Cổ phần Tập đoàn Hapaco, VPH - Công ty Cổ phần Vạn Phát Hưng vào diện chứng khoán không đủ điều kiện giao dịch ký quỹ (margin).
Sáng ngày 3/9, giá vàng miếng SJC đạt đỉnh ở mức 131,9 - 133,4 triệu đồng/lượng (mua vào - bán ra).
Thị trường chứng khoán Mỹ giảm điểm mạnh trước áp lực chốt lời và tâm lý thận trọng đã trở lại, đặc biệt khi lợi suất trái phiếu liên tục leo thang.
Công ty Cổ phần Tập đoàn Đầu tư I.P.A (mã chứng khoán IPA: HNX) vừa công bố Nghị quyết của Hội đồng quản trị về việc thông qua các nội dung lấy ý kiến cổ đông bằng văn bản.
Ông Đoàn Hoàng Nam, con trai ông Đoàn Nguyên Đức - Chủ tịch HĐQT của HAGL vừa mua vào thành công 25 triệu cổ phiếu HAG, qua đó tăng tỷ lệ sở hữu lên mức 4,92%.
Thị trường chứng khoán Mỹ tiếp tục bùng nổ trong phiên giao dịch ngày 28/8, khi nhà đầu tư đón nhận loạt tín hiệu tích cực: tăng trưởng Tổng sản phẩm quốc nội (GDP) trong quý 2 được điều chỉnh mạnh lên, lợi nhuận từ các tập đoàn công nghệ hàng đầu gây ấn tượng, đồng thời giới chức Cục Dự trữ Liên bang (Fed) nghiêng về kịch bản bắt đầu nới lỏng chính sách ngay trong tháng Chín.
Từ ngày 27/8, Mỹ chính thức áp thuế 50% đối với nhiều loại hàng hóa nhập khẩu từ Ấn Độ. Mức thuế này bao gồm 25% thuế cơ bản và 25% bổ sung, theo tờ The Economic Times.
Ngân hàng TMCP Phát triển TP HCM (HDBank, mã HDB) ngày 27/8 đã có thông báo lên Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) về kết quả mua lại trái phiếu trước hạn.
Mở cửa phiên giao dịch ngày 28/8, giá vàng miếng niêm yết ở mức 126,7 - 128,2 triệu đồng/lượng. So với chốt phiên hôm trước, chiều mua vào tăng mạnh 700.000 đồng mỗi lượng trong khi chiều bán chỉ tăng 200.000 đồng.
Nga dự báo tăng trưởng kinh tế năm 2025 đạt 1,5%, thấp hơn một điểm phần trăm so với dự báo chính thức trước đó.
Theo dự thảo Luật Quản lý thuế sửa đổi do Bộ Tài chính trình, những khoản nợ thuế kéo dài trên 10 năm, dù đã áp dụng đầy đủ biện pháp cưỡng chế nhưng vẫn không thể thu hồi, sẽ được xem xét xóa.
Chi phí nợ trong năm tài khóa 2026 của Nhật Bản dự kiến tăng vọt lên khoảng 220 tỷ USD, tương đương 32,4 nghìn tỷ yên. Đây là con số cao kỷ lục, phản ánh sức ép ngày càng lớn từ chính sách tiền tệ đảo chiều và những khoản chi tiêu xã hội ngày một phình to.
Các ngân hàng thương mại ngày hôm nay tăng nhẹ giá USD lên hết biên độ và lên lại vùng đỉnh. So với đầu năm, mỗi USD ngân hàng hiện cao hơn 985 đồng, tương đương mức tăng hơn 3,85%.
Hàng loạt doanh nghiệp kinh doanh vàng niêm yết với giá 126 triệu đồng/lượng (mua vào) -128 triệu đồng/lượng (bán ra), cao hơn cuối ngày liền trước 300.000 đồng/lượng mỗi chiều. Theo dự báo, giá vàng miếng SJC sớm đạt kỷ lục mới 130 triệu đồng/lượng.
Cả bốn chỉ số trên thị trường chứng khoán Mỹ đều đóng cửa ở gần mức đỉnh, phản ánh tâm lý kỳ vọng vào triển vọng kinh tế Mỹ và chính sách tiền tệ.
Ngày 26/8, thị trường chứng khoán ghi nhận phiên tăng trưởng ngoạn mục của số chính với đà phục hồi và dẫn dắt của nhóm cổ phiếu bluechip. Nhận định phiên giao dịch ngày mai (27/8), chuyên gia khuyến nghị nhà đầu tư ưu tiên nắm giữ đối với các cổ phiếu đang thu hút dòng tiền mạnh, nhóm ngành mang tính chất dẫn dắt (ví dụ ngân hàng, chứng khoán, bất động sản,...
Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 232/2025/NĐ-CP ngày 26/8/2025 sửa đổi bổ sung một số điều của Nghị định số 24/2012/NĐ-CP ngày 03/4/2012 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh vàng.
Mở cửa phiên giao dịch ngày 26/8, các thương hiệu lớn như SJC, DOJI, PNJ và Bảo Tín Minh Châu đồng loạt niêm yết giá vàng miếng ở mức 126,1 - 127,7 triệu đồng/lượng (mua vào - bán ra).
Chứng khoán Mỹ giảm trong phiên thứ Hai (25/8), khi các nhà đầu tư tập trung theo dõi báo cáo kết quả kinh doanh của nhà sản xuất chip AI Nvidia, cũng như một số dữ liệu kinh tế quan trọng khác sắp được công bố.
ACV là viết tắt của Airports Corporation of Vietnam tên giao dịch quốc tế của Tổng công ty Cảng hàng không Việt Nam - CTCP trên cơ sở hợp nhất 3 tổng công ty. ACV được giao quản lý, điều phối hoạt động và đầu tư khai thác toàn bộ hệ thống 22 cảng hàng không trên toàn lãnh thổ Việt Nam bao gồm 9 sân bay quốc tế và 13 sân bay nội địa.
Công ty CP Vietcap đứng vị trí 196 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Chứng khoán Vietcap là gì? Công ty CP Vietcap uy tín không? Có nên mở tài khoản tại chứng khoán Bản Việt không?
Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt đứng ở vị trí số 195 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt kinh doanh gì? Tấm lợp Olympic có tốt không?
ACV là viết tắt của Airports Corporation of Vietnam tên giao dịch quốc tế của Tổng công ty Cảng hàng không Việt Nam - CTCP trên cơ sở hợp nhất 3 tổng công ty. ACV được giao quản lý, điều phối hoạt động và đầu tư khai thác toàn bộ hệ thống 22 cảng hàng không trên toàn lãnh thổ Việt Nam bao gồm 9 sân bay quốc tế và 13 sân bay nội địa.
Công ty CP Vietcap đứng vị trí 196 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Chứng khoán Vietcap là gì? Công ty CP Vietcap uy tín không? Có nên mở tài khoản tại chứng khoán Bản Việt không?
Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt đứng ở vị trí số 195 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt kinh doanh gì? Tấm lợp Olympic có tốt không?
