Dự kiến, giao dịch mua bán vàng từ 20 triệu đồng phải thanh toán qua tài khoản

Ngân hàng Nhà nước vừa thông báo lấy ý kiến Dự thảo sửa đổi Nghị định 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng.

Đáng chú ý, Nghị định bổ sung khoản 10 Điều 4 như sau: “Việc thanh toán mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài”.

Quy định này được cho là nhằm đảm bảo yêu cầu về xác thực thông tin khách hàng, công khai, minh bạch, trong bối cảnh hàng loạt doanh nghiệp, ngân hàng kinh doanh vàng vừa bị thanh tra chỉ ra vi phạm về phòng chống rửa tiền và các quy định về kinh doanh vàng.

Ngoài ra, khi bán vàng nguyên liệu mua từ tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải lập và sử dụng hóa đơn điện tử theo quy định của pháp luật; lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu giao dịch bán vàng nguyên liệu; kết nối cung cấp thông tin cho cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

Đáng chú ý, doanh nghiệp muốn được cấp phép sản xuất vàng miếng phải đáp ứng các điều kiện như sau:

Đối với doanh nghiệp: phải có giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng; vốn điều lệ từ 1.000 tỷ đồng trở lên; không bị xử phạt vi phạm hành chính (hoặc đã thực hiện xong các biện pháp khắc phục hậu quả); có quy trình nội bộ quy định về sản xuất vàng miếng.

Đối với tổ chức tín dụng: phải có giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng; vốn điều lệ từ 50.000 tỷ đồng trở lên; đáp ứng các điều kiện tương tự doanh nghiệp về xử phạt vi phạm hành chính và quy trình nội bộ.

Theo thống kê, hiện có 38 doanh nghiệp, ngân hàng được cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Tuy nhiên, tính theo quy mô vốn điều lệ hiện hành, chỉ một số doanh nghiệp "đầu ngành" có vốn điều lệ từ 1.000 tỷ đồng trở lên như PNJ, DOJI, SJC.
Về phía ngân hàng, Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV, MB, VietinBank và Agribank nằm trong nhóm có vốn điều lệ trên 50.000 tỷ đồng.

Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm quy định thủ tục và hồ sơ cấp giấy phép sản xuất vàng miếng.

Dự thảo bổ sung nhiều nội dung quan trọng liên quan đến hoạt động xuất nhập khẩu vàng. Theo đó, Ngân hàng Nhà nước căn cứ mục tiêu chính sách tiền tệ và cung cầu vàng để cấp giấy phép xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng; đồng thời xác định hạn mức hàng năm cho từng tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được cấp phép sản xuất vàng miếng.

Doanh nghiệp, tổ chức tín dụng chỉ được phép nhập khẩu vàng miếng, vàng nguyên liệu từ các nhà sản xuất được chứng nhận bởi Hiệp hội Thị trường vàng London (LBMA).

Các doanh nghiệp, tổ chức tín dụng nhập khẩu vàng phải công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng sản phẩm; chịu trách nhiệm về tiêu chuẩn chất lượng đã công bố. Đồng thời, (i) xây dựng và báo cáo quy định nội bộ về xuất khẩu, nhập khẩu; xây dựng biện pháp đảm bảo an toàn khi xuất nhập khẩu vàng; (ii) xây dựng quy định nội bộ về việc bán vàng nguyên liệu, đảm bảo công khai, minh bạch và công bố thông tin về quyền, nghĩa vụ khách hàng.

Vàng miếng, vàng nguyên liệu nhập khẩu chỉ được sử dụng cho các mục đích: sản xuất vàng miếng, sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ, bán cho các tổ chức, doanh nghiệp được cấp phép sản xuất vàng miếng hoặc vàng trang sức mỹ nghệ.

Các doanh nghiệp, tổ chức tín dụng phải cây dựng hệ thống thông tin lưu trữ đầy đủ, chính xác dữ liệu về xuất nhập khẩu và giao dịch mua bán vàng nguyên liệu; kết nối dữ liệu cho cơ quan quản lý.

Ngân hàng Nhà nước quy định điều kiện cấp phép xuất nhập khẩu vàng, hồ sơ, thủ tục và thời hạn của giấy phép.

Về trách nhiệm của các bộ, ngành trong quản lý hoạt động kinh doanh vàng, Ngân hàng Nhà nước được giao nhiều thẩm quyền quản lý, trong đó có: (i) xây dựng chiến lược phát triển thị trường vàng theo hướng thị trường hóa; (ii) thực hiện can thiệp, bình ổn thị trường vàng; (iii) bổ sung vàng miếng vào Dự trữ ngoại hối Nhà nước; (iv) cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi các loại giấy phép liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; (v) hiết lập hệ thống thông tin, lưu trữ dữ liệu, kết nối dữ liệu phục vụ quản lý; (vi) thực hiện kiểm tra, thanh tra các hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng miếng, vàng trang sức mỹ nghệ, xuất nhập khẩu vàng.

Bộ Công Thương chủ trì quản lý, kiểm tra hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ.

Bộ Tài chính phối hợp xây dựng chính sách thuế, hướng dẫn cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp kinh doanh vàng.

Bộ Khoa học và Công nghệ ban hành tiêu chuẩn chất lượng vàng miếng, vàng trang sức mỹ nghệ; kiểm tra chất lượng sản phẩm và phương tiện đo lường.

Thanh tra Chính phủ thanh tra hoạt động sản xuất, kinh doanh vàng.

Bộ Công an xử lý vi phạm pháp luật về kinh doanh, buôn lậu vàng.

UBND các tỉnh, thành phố thực hiện quản lý nhà nước về kinh doanh vàng tại địa phương.