3 Bước thực hiện trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng từ ngày 1/9/2022

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng. Theo quy định mới ban hành, trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng chỉ còn 3 bước, thay cho 4 bước đã được quy định tại Thông tư 08/2017/TT-NHNN trước đó.

Ảnh minh họa
Ảnh minh họa

Thông tư 08/2022/TT-NHNN mới ban hành quy định, trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng thực hiện như sau:

Bước 1: Thu thập, tổng hợp, xử lý tài liệu, thông tin, dữ liệu.

Bước 2: Thực hiện các nội dung giám sát tuân thủ và/hoặc giám sát rủi ro.

Bước 3: Lập báo cáo giám sát, đề xuất các biện pháp xử lý.

Việc theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kết luận thanh tra của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện theo quy định của Chính phủ về việc thực hiện kết luận thanh tra và quy định tại Thông tư này.

Việc giám sát ngân hàng thực hiện theo các nguyên tắc quy định tại Điều 51 Luật Ngân hàng Nhà nước, Điều 4 Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 7/4/2014 của Chính phủ (đã sửa đổi, bổ sung) quy định về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; nguyên tắc kết hợp giám sát tuân thủ với giám sát rủi ro, giám sát an toàn vi mô với giám sát an toàn vĩ mô.

Trước đó, Thông tư 08/2017/TT-NHNN quy định trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng gồm 4 bước: 1- Thu thập, tổng hợp, xử lý và lưu trữ tài liệu, thông tin, dữ liệu; 2- Phân tích, đánh giá về đối tượng giám sát ngân hàng theo 2 hình thức bao gồm giám sát an toàn vi mô và giám sát an toàn vĩ mô; 3- Đề xuất các hành động can thiệp, chỉnh sửa bao gồm các biện pháp xử lý trong giám sát ngân hàng theo các quy định tại Mục 6 Chương II Thông tư này; 4- Giám sát sau thanh tra khi nhận được kết luận thanh tra về đối tượng giám sát ngân hàng từ đơn vị thực hiện thanh tra ngân hàng.

Quản lý, lưu trữ tài liệu, thông tin

Bên cạnh đó, Thông tư 08/2022/TT-NHNN cũng nêu rõ việc quản lý, lưu trữ tài liệu, thông tin, dữ liệu.

Tài liệu, thông tin, dữ liệu sau khi được tổng hợp, xử lý phải được lưu trữ, quản lý để phục vụ cho công tác thanh tra, giám sát ngân hàng theo các nguyên tắc:

Tài liệu, thông tin, dữ liệu phải được lưu trữ một cách khoa học, đầy đủ theo từng hồ sơ của từng đối tượng giám sát ngân hàng và toàn hệ thống.

Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập phải được lưu trữ theo quy định pháp luật hiện hành về lưu trữ.

Việc quản lý, lưu trữ, sử dụng tài liệu, thông tin, dữ liệu có thông tin thuộc danh mục bí mật nhà nước thực hiện theo quy định của pháp luật về bảo vệ bí mật nhà nước.

Việc bảo mật thông tin, dữ liệu của tổ chức tín dụng và thông tin khách hàng thực hiện theo quy định của pháp luật.

Thông tư 08/2022/TT-NHNN có hiệu lực thi hành từ ngày 1/9/2022.

https://sohuutritue.net.vn/3-buoc-thuc-hien-trinh-tu-thu-tuc-giam-sat-ngan-hang-tu-ngay-1-9-2022-d146053.html

Tin liên quan

Cùng chuyên mục

Tỷ phú Phạm Nhật Vượng nhận tin vui kép

Tỷ phú Phạm Nhật Vượng nhận tin vui kép

Tài chính

Nhóm cổ phiếu tăng mạnh cũng giúp tài sản tỷ phú Phạm Nhật Vượng - Chủ tịch Vingroup phình to. Theo cập nhật từ Forbes Việt Nam, tính tới 14 giờ 30 phút, tài sản ông Vượng đạt 5,6 tỷ USD, tăng 252 triệu USD (tăng 4,73%) và đứng thứ 613 trên toàn thế giới. Cùng ngày thông tin niêm yết cổ phiếu Vinpearl được kỳ vọng sẽ tạo ra thêm động lực tăng trưởng cho nhóm cổ phiếu này trong thời gian tới.

Số lượng tài khoản chứng khoán cá nhân đạt 9,5 triệu, hoàn thành mục tiêu trước thời hạn

Số lượng tài khoản chứng khoán cá nhân đạt 9,5 triệu, hoàn thành mục tiêu trước thời hạn

Tài chính

Tính đến cuối tháng 1, nhà đầu tư cá nhân trong nước có tổng cộng 9,48 triệu tài khoản, tương đương khoảng 9,4% dân số, hoàn thành mục tiêu trước thời hạn 2025 và đang hướng đến 11 triệu tài khoản vào năm 2030.

Pyn Elite Fund chi hơn nghìn tỷ mua 54 triệu cổ phiếu VIB

Pyn Elite Fund chi hơn nghìn tỷ mua 54 triệu cổ phiếu VIB

Tài chính

Pyn Elite Fund đã mua 54 triệu cổ phiếu VIB (tương đương 1,8% vốn điều lệ) từ đợt thoái vốn của Commonwealth Bank of Australia (CBA).

Sunbay Ninh Thuận bổ sung tài sản đảm bảo cho 4 lô trái phiếu

Sunbay Ninh Thuận bổ sung tài sản đảm bảo cho 4 lô trái phiếu

Tài chính

Hàng chục triệu cổ phần của Crystal Bay và Chủ tịch Nguyễn Đức Chi được dùng làm tài sản bảo đảm cho trái phiếu của Sunbay Ninh Thuận.

Cao su Đắk Lắk muốn niêm yết cổ phiếu DRI trên HoSE

Cao su Đắk Lắk muốn niêm yết cổ phiếu DRI trên HoSE

Tài chính

Một trong những nội dung trọng tâm tại đại hội cổ đông 2025 của Công ty Đầu tư Cao su Đắk Lắk chính là đề xuất chính thức niêm yết cổ phiếu DRI trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP HCM (HoSE).

Một CEO 8x có thu nhập kỷ lục gần 22 tỷ đồng

Một CEO 8x có thu nhập kỷ lục gần 22 tỷ đồng

Tài chính

Theo báo cáo tài chính hợp nhất kiểm toán 2024, Tập đoàn Masan (mã chứng khoán MSN) đã chi tổng cộng gần 163 tỷ đồng để trả thù lao cho các thành viên quản lý chủ chốt. Trong đó, Tổng giám đốc Tập đoàn Masan năm nay là 21,8 tỷ đồng, tức trung bình hơn 1,8 tỷ đồng/tháng.

Vốn FDI đăng ký vào Việt Nam tăng 35,5% trong 2 tháng đầu năm 2025

Vốn FDI đăng ký vào Việt Nam tăng 35,5% trong 2 tháng đầu năm 2025

Tài chính

Hai tháng đầu năm, tổng vốn đăng ký cấp mới, điều chỉnh và góp vốn, mua cổ phần của nhà đầu tư nước ngoài đạt gần 6,9 tỷ USD, tăng 35,5% so với cùng kỳ năm trước…

Diễn biến tỷ giá, lãi suất trong năm 2025 sẽ tăng hay giảm?

Diễn biến tỷ giá, lãi suất trong năm 2025 sẽ tăng hay giảm?

Tài chính

Theo Ngân hàng UOB (Singapore) dự báo tỷ giá USD/VND có thể đạt 26.000 VND vào quý II và quý III/2025, sau đó giảm nhẹ vào cuối năm.

Giá vàng tăng nóng trên mốc 93 triệu đồng/lượng, có thể chạm mốc 100 triệu đồng trong năm 2025?

Giá vàng tăng nóng trên mốc 93 triệu đồng/lượng, có thể chạm mốc 100 triệu đồng trong năm 2025?

Tài chính

Giá vàng liên tục được điều chỉnh trong phiên giao dịch ngày 6/3, hiện giá vàng miếng có đỉnh trên ngưỡng 93 triệu đồng/lượng, chuyên gia dự báo giá vàng có thể đạt đỉnh lịch sử 100 triệu đồng/lượng.

Chính phủ thông qua đề nghị xây dựng Nghị quyết của Quốc hội về Trung tâm tài chính tại Việt Nam

Chính phủ thông qua đề nghị xây dựng Nghị quyết của Quốc hội về Trung tâm tài chính tại Việt Nam

Tài chính

Chính phủ ban hành Nghị quyết số 42/NQ-CP ngày 5/3/2025 về đề nghị xây dựng Nghị quyết của Quốc hội về Trung tâm tài chính tại Việt Nam.

Hơn 29.000 tỷ đồng huy động thành công qua đấu thầu trái phiếu Chính phủ

Hơn 29.000 tỷ đồng huy động thành công qua đấu thầu trái phiếu Chính phủ

Tài chính

Thống kê của Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội (HNX) cho biết, trong tháng 02/2025, HNX đã tổ chức 16 đợt đấu thầu trái phiếu Chính phủ do Kho bạc Nhà nước phát hành, huy động được 29.129 tỷ đồng.

Sẽ thí điểm, vận hành sàn giao dịch tiền ảo

Sẽ thí điểm, vận hành sàn giao dịch tiền ảo

Tài chính

Theo Bộ Tài chính, việc cho phép thí điểm đưa vào vận hành sàn giao dịch tiền ảo sẽ giúp các nhà đầu tư, tổ chức và cá nhân ở Việt Nam có thể giao dịch, đầu tư, mua bán, dưới sự cho phép và quản lý của Nhà nước.

Nguy cơ suy thoái quay trở lại trên thị trường tài chính

Nguy cơ suy thoái quay trở lại trên thị trường tài chính

Tài chính

Mối lo ngại về nguy cơ suy thoái toàn cầu đã quay trở lại với các thị trường tài chính toàn cầu khi dữ liệu kinh tế Mỹ suy yếu và căng thẳng thương mại gia tăng làm suy giảm niềm tin tiêu dùng, hoạt động kinh doanh.

 Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) bình quân 2 tháng đầu năm 2025 tăng 3,27%

Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) bình quân 2 tháng đầu năm 2025 tăng 3,27%

Tài chính

Sáng 5/3, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính chủ trì phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 2 năm 2025.

Giá vàng leo đỉnh áp sát mốc 93 triệu đồng/lượng

Giá vàng leo đỉnh áp sát mốc 93 triệu đồng/lượng

Tài chính

Tại thị trường trong nước, giá vàng miếng SJC tăng mạnh lên mức mua vào 90,7 triệu đồng/lượng và bán ra 92,7 triệu đồng/lượng. Vàng nhẫn được giao dịch quanh ngưỡng 92,6 triệu đồng/lượng.

Cổ phiếu TCB dậy sóng, ái nữ nhà tỷ phú Hồ Hùng Anh gần chạm top 10 người giàu nhất sàn chứng khoán Việt Nam

Cổ phiếu TCB dậy sóng, ái nữ nhà tỷ phú Hồ Hùng Anh gần chạm top 10 người giàu nhất sàn chứng khoán Việt Nam

Tài chính

Cổ phiếu TCB đóng vai trò kéo VN-Index phục hồi với gần 2,5 điểm tích cực. Đáng chú ý, ái nữ nhà tỷ phú Hồ Hùng Anh là Hồ Thuỷ Anh (SN 2001) đang trực tiếp nắm giữ 344,67 triệu cổ phiếu TCB (tỷ lệ 4,88%), có tài sản ước tính gần 10.000 tỷ đồng. Con số này đưa “ái nữ” nhà tỷ phú áp sát top 10 người giàu nhất sàn chứng khoán Việt Nam .

VN-Index tăng 2,5 điểm, hơn 1 tỷ USD vừa đổ vào chứng khoán

VN-Index tăng 2,5 điểm, hơn 1 tỷ USD vừa đổ vào chứng khoán

Tài chính

Thị trường chứng khoán ngày 4/3 diễn ra với tâm lý thận trọng của nhà đầu tư trước các thông tin tài chính. Song VN-Index vẫn giữ sắc xanh, hơn 1 tỷ USD vừa đổ vào chứng khoán.

Vì sao cổ phiếu Dầu khí Nam Sông Hậu (PSH) bị đình chỉ giao dịch trên HoSE

Vì sao cổ phiếu Dầu khí Nam Sông Hậu (PSH) bị đình chỉ giao dịch trên HoSE

Tài chính

Mới đây, Sở GDCK TP HCM (HoSE) vừa thông báo đưa cổ phiếu PSH của CTCP Thương mại Đầu tư Dầu khí Nam Sông Hậu vào diện bị đình chỉ giao dịch.

Quy định mới về nhiệm vụ, cơ cấu tổ chức của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước

Quy định mới về nhiệm vụ, cơ cấu tổ chức của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước

Tài chính

Bộ trưởng Tài chính Nguyễn Văn Thắng đã ký Quyết định số 686/QĐ-BTC quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN), có hiệu lực từ ngày 1/3/2025.

Giá vàng ngày 4/3 bật tăng mạnh, vàng nhẫn vọt qua ngưỡng 92 triệu đồng/lượng

Giá vàng ngày 4/3 bật tăng mạnh, vàng nhẫn vọt qua ngưỡng 92 triệu đồng/lượng

Tài chính

Giá vàng ngày 4/3 bật tăng mạnh cả ở vàng nhẫn và vàng miếng SJC. Các thương hiệu vàng nhẫn điều chỉnh gía vàng lên ngưỡng 92 triệu đồng/lượng.

Top 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất việt nam

ACV là gì và có vai trò như thế nào trong ngành hàng không Việt Nam?

ACV là gì và có vai trò như thế nào trong ngành hàng không Việt Nam?

ACV là viết tắt của Airports Corporation of Vietnam tên giao dịch quốc tế của Tổng công ty Cảng hàng không Việt Nam - CTCP trên cơ sở hợp nhất 3 tổng công ty. ACV được giao quản lý, điều phối hoạt động và đầu tư khai thác toàn bộ hệ thống 22 cảng hàng không trên toàn lãnh thổ Việt Nam bao gồm 9 sân bay quốc tế và 13 sân bay nội địa.

Chứng khoán Vietcap là gì? Công ty CP Vietcap uy tín không? Có nên mở tài khoản tại chứng khoán Bản Việt không?

Chứng khoán Vietcap là gì? Công ty CP Vietcap uy tín không? Có nên mở tài khoản tại chứng khoán Bản Việt không?

Công ty CP Vietcap đứng vị trí 196 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Chứng khoán Vietcap là gì? Công ty CP Vietcap uy tín không? Có nên mở tài khoản tại chứng khoán Bản Việt không?

Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt kinh doanh gì? Tấm lợp Olympic có tốt không?

Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt kinh doanh gì? Tấm lợp Olympic có tốt không?

Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt đứng ở vị trí số 195 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt kinh doanh gì? Tấm lợp Olympic có tốt không?

Top 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất việt nam

ACV là gì và có vai trò như thế nào trong ngành hàng không Việt Nam?

ACV là gì và có vai trò như thế nào trong ngành hàng không Việt Nam?

ACV là viết tắt của Airports Corporation of Vietnam tên giao dịch quốc tế của Tổng công ty Cảng hàng không Việt Nam - CTCP trên cơ sở hợp nhất 3 tổng công ty. ACV được giao quản lý, điều phối hoạt động và đầu tư khai thác toàn bộ hệ thống 22 cảng hàng không trên toàn lãnh thổ Việt Nam bao gồm 9 sân bay quốc tế và 13 sân bay nội địa.

Chứng khoán Vietcap là gì? Công ty CP Vietcap uy tín không? Có nên mở tài khoản tại chứng khoán Bản Việt không?

Chứng khoán Vietcap là gì? Công ty CP Vietcap uy tín không? Có nên mở tài khoản tại chứng khoán Bản Việt không?

Công ty CP Vietcap đứng vị trí 196 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Chứng khoán Vietcap là gì? Công ty CP Vietcap uy tín không? Có nên mở tài khoản tại chứng khoán Bản Việt không?

Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt kinh doanh gì? Tấm lợp Olympic có tốt không?

Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt kinh doanh gì? Tấm lợp Olympic có tốt không?

Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt đứng ở vị trí số 195 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt kinh doanh gì? Tấm lợp Olympic có tốt không?

Chứng khoán

Tỷ giá

Ngoại tệ Mua Bán
Tiền mặt Chuyển khoản
Cập nhật: