Để tránh những rủi ro trong hoạt động cho vay ngang hàng, Phòng an ninh kinh tế, Công an TP Hà Nội đã đưa ra những cảnh báo và khuyến nghị cần thiết để người dân tránh mắc bẫy lừa đảo.
Trong những năm gần đây, hoạt động cho vay ngang hàng (P2P Lending) phát triển mạnh tại Việt Nam. Về bản chất, hình thức cho vay ngang hàng cho phép người vay không cần đến ngân hàng mà thực hiện việc vay qua nền tảng kết nối trực tuyến. Hình thức cho vay này được các cơ quan chức năng kỳ vọng là giải pháp đáp ứng nhu cầu vay tiêu dùng của người dân, từ đó giúp hạn chế tín dụng đen. Tuy nhiên, bên cạnh những lợi ích thì hình thức cho vay này cũng tiềm ẩn một số rủi ro có thể tác động bất lợi, bất ổn đến an sinh xã hội và tình hình ANTT. Cụ thể là:
Một số công ty P2P Lending lợi dụng việc thiếu thông tin, thiếu hiểu biết của người dân để quảng cáo, đưa ra thông tin không rõ ràng, sai lệch, hứa hẹn lợi nhuận cao, lãi suất cạnh tranh... dẫn đến nhà đầu tư hiểu nhầm về việc các hoạt động đầu tư/cho vay qua các nền tảng của công ty P2P Lending đều được bảo hiểm rủi ro để lừa đảo, chiếm dụng vốn.
Bên cạnh những lợi ích thì hình thức cho vay này cũng tiềm ẩn một số rủi ro. Ảnh: VGP
Bên cạnh đó, các nền tảng giao dịch trực tuyến của công ty P2P Lending chưa được cơ quan có thẩm quyền kiểm tra, đánh giá dẫn đến nguy cơ bị tấn công, đánh cắp thông tin dữ liệu. Một số công ty P2P Lending là kênh phân phối, tìm kiếm khách hàng hoặc hợp tác công ty tài chính, công ty cầm đồ xây dựng nền tảng giao dịch trực tuyến cho vay tiền từ nguồn tiền không hợp pháp, minh bạch.
Ngoài ra, một số đối tượng có thể lợi dụng mô hình P2P Lending để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật như hoạt động tín dụng đen, cho vay nặng lãi, cho vay cầm đồ biến tướng, hoạt động tài chính đa cấp...
Để kiểm soát rủi ro và bảo vệ người dân, ngày 29/49/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 94/2025/NĐ-CP quy định về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng. Trong đó quy định:
Thứ nhất, chỉ cho phép các doanh nghiệp công nghệ tài chính có đề án rõ ràng, được Ngân hàng Nhà nước phê duyệt tham gia thử nghiệm hoạt động P2P Lending trong phạm vi thời gian - không vượt quá 2 năm.
Thứ hai, doanh nghiệp tham gia thử nghiệm phải có hệ thống đánh giá tín dụng, quy trình xét duyệt khoản vay minh bạch và báo cáo định kỳ. Không được kêu gọi vốn từ công chúng như ngân hàng.
Thứ ba, nền tảng phải công khai đầy đủ thông tin, chi phí, lãi suất. Cấm sử dụng các chiêu trò đánh lừa người vay hoặc nhà đầu tư. Người tham gia được quyền khiếu nại và phản ánh về hoạt động vi phạm.
Thứ tư, Nghị định nghiêm cấm các nền tảng cho vay núp bóng để hoạt động tín dụng đen, đòi nợ trái pháp luật, thu thập dữ liệu trái phép.
Ngày 01/7/2025 tới đây (Nghị định 94 chính thức có hiệu lực, mô hình cho vay ngang hàng (P2P Lending) sẽ chính thức được định hình lại, mở ra cơ hội phát triển mới trong khuôn khổ cơ chế thử nghiệm có kiểm soát, là một cột mốc quan trọng để toàn ngành P2P Lending tại Việt Nam thử nghiệm các giải pháp tài chính thay thế có tính chất đổi mới sáng tạo, an toàn và minh bạch, đảm bảo góp phần hiện thực hóa chiến lược quốc gia về tài chính toàn diện.
Trong thời gian chờ Nghị định chính thức có hiệu lực, để tránh những rủi ro trong hoạt động cho vay ngang hàng, Phòng an ninh kinh tế, Công an TP. Hà Nội khuyến nghị người dân cần thường xuyên theo dõi thông tin trên các phương tiện thông tin đại chúng, phát ngôn và công bố chính thức từ NHNN Việt Nam liên quan việc thực hiện các nội dung và điều kiện khi tham gia hình thức vay ngang hàng; danh sách các doanh nghiệp được NHNN phê duyệt thử nghiệm theo Nghị định 94.
Khi phát sinh nhu cầu vay trong bối cảnh Nghị định chưa có hiệu lực, người dân, doanh nghiệp cần tìm hiểu kỹ, thận trọng khi tham gia các nền tảng cho vay ngang hàng, tiếp cận vốn qua kênh tín dụng ngân hàng chính thống, cảnh giác với các app vay nóng, lãi suất cắt cổ, lừa đảo giả danh P2P tránh bị lừa đảo, rơi vào vòng xoáy cho vay nặng lãi của tín dụng đen.
Bên cạnh đó, cần hiểu rõ bản chất cho vay ngang hàng - không phải ngân hàng, cần đọc kỹ điều khoản trước khi quyết định tham gia vay để tránh nhầm lẫn không đáng có.
Tổng thống Mỹ Donald Trump cảnh báo tỷ phú Elon Musk sẽ phải đối mặt với “những hậu quả nghiêm trọng” nếu quyết định tài trợ cho các ứng cử viên đảng Dân chủ nhằm đối đầu với các nghị sĩ đảng Cộng hòa ủng hộ dự luật cắt giảm thuế quy mô lớn. Ông chủ Nhà Trắng cũng cho rằng quan hệ giữa ông với Giám đốc điều hành của Tesla và SpaceX “đã kết thúc”.
Theo Reuters, Thủ tướng Malaysia Anwar Ibrahim cho biết, sau cuộc đàm phán tại Malaysia, các nhà lãnh đạo Thái Lan và Campuchia đã nhất trí ngừng bắn ngay lập tức và vô điều kiện để chấm dứt các cuộc đụng độ biên giới từ 24h00 ngày 28/7/2025.
Ngày 28-7, Cục An toàn thực phẩm (ATTP) - Bộ Y tế đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty TNHH Dược phẩm và Thực phẩm chức năng Hương Hoàng (địa chỉ phường Thái Bình, tỉnh Hưng Yên). Công ty này đã có tới 5 hành vi vi phạm.
Sở Y tế TPHCM cho biết, tiếp nhận thông tin phản ánh của người dân từ cổng thông tin 1022 của Thành phố về Phòng khám Đa khoa Khang Thịnh tại địa chỉ số 114 Trần Đình Xu, thực hiện phá thai nội khoa bằng thuốc, chỉ định cận lâm sàng, xét nghiệm với lý do “mơ hồ” nên đã tiến hành kiểm tra đột xuất phòng khám trên.
Xăng sinh học E10 là xăng gì và có an toàn sử dụng hay không là câu hỏi thu hút được nhiều sự chú ý khi Bộ Công thương đang tham mưu để trình Chính phủ ban hành lộ trình sử dụng xăng E10 từ ngày 1/1/2026.
Để tăng cường công tác bảo đảm trật tự, an toàn giao thông, Cục Cảnh sát giao thông (CSGT) - Bộ Công an đã công bố số điện thoại tiếp nhận thông tin của Cục trưởng Cục CSGT và các trưởng phòng CSGT toàn quốc.
Công an xác định mẹ bé Bắp đã đưa thông tin đúng về việc con bị bệnh lên mạng xã hội để kêu gọi mọi người ủng hộ tiền chữa bệnh cho con. Khi được ủng hộ, bà Hòa đã sử dụng toàn bộ số tiền trên để chi trả viện phí và các chi phí trong quá trình điều trị cho con, không sử dụng vào việc khác.
Cơ quan điều tra xác định Công chứng viên, Trưởng văn phòng Công chứng và đồng bọn đã giả mạo chủ đất để ký kết các hợp đồng giao dịch rồi chiếm đoạt tài sản của nhiều người.
Theo nội dung công văn doanh nghiệp này gửi UBND Thành phố Hà Nội ngày 21/7/2025, từ ngày 24/7, người dân có hộ khẩu thường trú hoặc tạm trú tại Hà Nội sẽ được hưởng nhiều ưu đãi khi mua xe điện VinFast và đăng ký biển số Hà Nội.
Phó Thủ tướng Thường trực Nguyễn Hòa Bình ký Công điện số 118/CĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ về việc khẩn trương thực hiện các nhiệm vụ được giao tại Nghị quyết số 233/NQ-CP ngày 10/12/2024 của Chính phủ về chủ trương, phương hướng tháo gỡ vướng mắc, khó khăn cho các dự án điện năng lượng tái tạo.
Ngày 22/7, Đoàn khảo sát của Ủy ban Văn hóa và Xã hội của Quốc hội do ông Nguyễn Hoàng Mai, Phó Chủ nhiệm Ủy ban Văn hóa và Xã hội làm Trưởng đoàn đã có buổi làm việc với UBND TPHCM về việc thực hiện chính sách, pháp luật về phòng chống thuốc giả, thực phẩm giả tại Thành phố.
Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (Bộ Tài chính) cho biết, đến 11h ngày 22/7, tổng số tiền bồi thường và chi trả bảo hiểm cho vụ lật tàu Vịnh Xanh 58 ước đạt 14,27 tỷ đồng. Các doanh nghiệp bảo hiểm đang khẩn trương phối hợp để hoàn tất thủ tục chi trả cho nạn nhân và gia đình.
Theo Trung tâm dự báo KTTV Quốc gia, trong 3 giờ qua bão số 3 ít di chuyển, vị trí tâm bão vẫn ở trên đất liền các tỉnh Ninh Bình - Thanh Hóa. Dự báo 16 giờ chiều mai (23-7), bão số 3 suy yếu thành áp thấp nhiệt đới, sau tiếp tục suy yếu thành vùng áp thấp, trên khu vực Thượng Lào.
Ngày 21/7, Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) đã ban hành 2 văn bản liên tiếp yêu cầu đình chỉ lưu hành, thu hồi và tiêu hủy nhiều sản phẩm mỹ phẩm do Công ty TNHH Thương mại Minh Khương (địa chỉ: 3A Trần Khánh Dư, phường Tân Định, Quận 1, TP HCM) chịu trách nhiệm đưa ra thị trường.
Theo thông tin từ Trung tâm khí tượng thuỷ văn quốc gia lúc 13h00p cho biết: Trong 4 giờ tới, các phường thuộc nội thành Hà Nội nói trên có mưa, mưa rào và có thể có dông. Các tỉnh gồm Hải Phòng, Hưng Yên, Bắc Ninh, Hà Nội, Ninh Bình, Thanh Hóa... gió giật cấp 6–8. Gió cấp 8 có thể gây gãy cành cây, tốc mái nhà.
Trưa nay (22/7), tâm bão đã đi vào khu vực đất liền các tỉnh Hưng Yên-Ninh Bình với sức gió mạnh nhất vùng gần tâm bão mạnh cấp 8 (62-74km/giờ), giật cấp 10.
Việt Nam vừa ghi dấu ấn mạnh mẽ trên bản đồ trí tuệ nhân tạo (AI) thế giới khi xếp hạng thứ 6 trong tổng số 40 quốc gia, theo Bảng Chỉ số AI Thế giới 2025 do Mạng lưới Nghiên cứu Thị trường Độc lập Toàn cầu (WIN) công bố mới đây.
ACV là viết tắt của Airports Corporation of Vietnam tên giao dịch quốc tế của Tổng công ty Cảng hàng không Việt Nam - CTCP trên cơ sở hợp nhất 3 tổng công ty. ACV được giao quản lý, điều phối hoạt động và đầu tư khai thác toàn bộ hệ thống 22 cảng hàng không trên toàn lãnh thổ Việt Nam bao gồm 9 sân bay quốc tế và 13 sân bay nội địa.
Công ty CP Vietcap đứng vị trí 196 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Chứng khoán Vietcap là gì? Công ty CP Vietcap uy tín không? Có nên mở tài khoản tại chứng khoán Bản Việt không?
Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt đứng ở vị trí số 195 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt kinh doanh gì? Tấm lợp Olympic có tốt không?
ACV là viết tắt của Airports Corporation of Vietnam tên giao dịch quốc tế của Tổng công ty Cảng hàng không Việt Nam - CTCP trên cơ sở hợp nhất 3 tổng công ty. ACV được giao quản lý, điều phối hoạt động và đầu tư khai thác toàn bộ hệ thống 22 cảng hàng không trên toàn lãnh thổ Việt Nam bao gồm 9 sân bay quốc tế và 13 sân bay nội địa.
Công ty CP Vietcap đứng vị trí 196 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Chứng khoán Vietcap là gì? Công ty CP Vietcap uy tín không? Có nên mở tài khoản tại chứng khoán Bản Việt không?
Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt đứng ở vị trí số 195 trong danh sách 500 doanh nghiệp tư nhân lớn nhất Việt Nam. Công ty TNHH Thương mại và Công nghiệp Mỹ Việt kinh doanh gì? Tấm lợp Olympic có tốt không?