Quĩ đầu tư chung/ Quĩ gộp

Quĩ đầu tư chung

Khái niệm

Quĩ đầu tư chung hay Quĩ gộp trong tiếng Anh được gọi là: Pooled Funds.

Quĩ đầu tư chung là một thuật ngữ chung cho các danh mục tiền từ nhiều nhà đầu tư cá nhân được gộp lại cho mục đích đầu tư. 

Các quĩ tương hỗ - Mutual funds, quĩ phòng hộ - hedge funds, quĩ ETF - exchange-traded funds, quĩ hưu trí - pension funds và quĩ ủy thác đầu tư - unit investment trusts là tất cả các ví dụ về các quĩ đầu tư chung được quản lí chuyên nghiệp. 

Các nhà đầu tư đầu tư vào các quĩ gộp, được hưởng lợi từ kinh tế nhờ qui mô (economies of scale), cho phép chi phí giao dịch trên mỗi đô la đầu tư thấp hơn và đa dạng hóa.

Ưu điểm của Quĩ đầu tư chung 

Với các quĩ đầu tư chung, các nhóm nhà đầu tư có thể tận dụng các cơ hội thường chỉ dành cho các nhà đầu tư lớn. Ngoài ra, các nhà đầu tư sẽ tiết kiệm được chi phí giao dịch và hơn nữa là đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. 

Bởi vì các Quĩ đầu tư chung chứa hàng trăm hoặc hàng ngàn chứng khoán, các nhà đầu tư ít bị ảnh hưởng hơn nếu một chứng khoán hoạt động kém hiệu quả.

Sự quản lí chuyên nghiệp giúp đảm bảo các nhà đầu tư nhận được mức đánh đổi rủi ro lợi nhuận (risk-return tradeoff) tốt nhất trong khi phù hợp với công việc của họ với các mục tiêu của quĩ. 

Sự quản lí này giúp và phù hợp cho các nhà đầu tư có thể không có nhiều thời gian và kiến thức để xử lí toàn bộ các khoản đầu tư của chính họ. Đặc biệt, các qũi tương hỗ, cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư cho nhà đầu tư rất năng nổ, hiểu thắng và không thích rủi ro. 

Các quĩ tương hỗ cho phép tái đầu tư cổ tức và lãi có thể mua thêm cổ phiếu quĩ. Nhà đầu tư tiết kiệm tiền bằng cách không trả phí giao dịch để nắm giữ tất cả các chứng khoán có trong giỏ danh mục đầu tư của quĩ trong khi phát triển danh mục đầu tư của mình.

Nhược điểm của Quĩ đầu tư chung

Phát sinh Hoa hồng và phí thường niên;

Hoạt động quĩ có thể phát sinh thuế;

Cá nhân thiếu kiểm soát các mục đầu tư;

Sự đa dạng hóa có thể hạn chế mức tăng lợi nhuận.

(Tài liệu tham khảo: Investopedia)