Từ 1/9, hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng sẽ bị khai tử

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết, hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng cá nhân đã được mở, tuy nhiên chỉ 113 triệu trong số đó đã được xác thực danh tính bằng sinh trắc học.

Tuy nhiên, có hơn 86 triệu tài khoản còn lại chưa được định danh sinh trắc học và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ bị xóa khỏi hệ thống kể từ ngày 1/9/2025. Đây được xem là biện pháp mạnh nhằm làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng, đồng thời ngăn chặn tình trạng tội phạm công nghệ cao, gian lận tài chính trên môi trường số.

Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank... đã chủ động tiến hành rà soát và khóa các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. Việc triển khai đồng bộ trên toàn hệ thống dự kiến sẽ do các ngân hàng thương mại thực hiện từ tháng 9 tới.

NHNN đang xây dựng kho dữ liệu tập trung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, phục vụ công tác giám sát và cảnh báo sớm đối với các giao dịch bất thường. Để tăng tính răn đe, NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2019 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng, trong đó nâng mức phạt đối với hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng lên tối đa 200 triệu đồng, cao gấp 4-5 lần hiện nay.

Mặt khác, Bộ Công an cũng đang đề xuất bổ sung quy định xử lý hình sự đối với cá nhân cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng nhằm siết chặt an ninh tài chính trên nền tảng số.

Đối với tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% tổng số tài khoản tổ chức, đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7, các tài khoản doanh nghiệp cũng bắt buộc phải thực hiện xác thực sinh trắc học thì mới đủ điều kiện để giao dịch.

Biện pháp xác thực sinh trắc học không chỉ áp dụng với tài khoản cá nhân. Kể từ ngày 1/7/2025, các tài khoản doanh nghiệp cũng bắt buộc phải thực hiện định danh sinh trắc học của người đại diện hợp pháp để đủ điều kiện giao dịch. Hiện đã có khoảng 711.000 tài khoản tổ chức, chiếm 55% tổng số, đã hoàn thành việc đối chiếu thông tin theo quy định mới.

Việc kiểm tra, xác minh khách hàng được triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an.

Tính đến ngày 13/6, toàn ngành ngân hàng đã có hơn 117 triệu hồ sơ khách hàng được đối chiếu sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chip hoặc VneID, đạt gần 100% tổng lượng tài khoản thanh toán cá nhân phát sinh giao dịch trên kênh số.

Đồng thời, có hơn 927.000 hồ sơ khách hàng tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học đạt hơn 70% tổng số lượng tài khoản thanh toán tổ chức phát sinh giao dịch trên kênh số.