Chubb Life FMC bị phạt 170 triệu đồng do vi phạm về phân tách nhân sự và kiểm toán nội bộ

Theo quyết định, Công ty TNHH MTV Quản lý quỹ Chubb Life bị xử phạt hai hành vi vi phạm chính, với tổng mức phạt lên tới 170 triệu đồng.

Cụ thể: Chubb Life bị phạt 85 triệu đồng do không đảm bảo đầy đủ cơ cấu nhân sự tại bộ phận kiểm toán nội bộ. Theo Điều 27 Nghị định số 156/2020/NĐ-CP, quy định xử phạt hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán, việc không duy trì bộ phận kiểm toán nội bộ đầy đủ nhân sự là hành vi vi phạm.

Được biết, công ty này không có nhân sự tại bộ phận kiểm toán nội bộ từ ngày 01/05/2024 đến ngày 16/09/2024, vi phạm quy định về hoạt động này trong suốt hơn 4 tháng.

Ngoài ra, UBCKNN cũng xử phạt Chubb Life số tiền 85 triệu đồng do không tách biệt rõ ràng nhân sự giữa hoạt động đầu tư tài chính và hoạt động quản lý quỹ đầu tư chứng khoán.

Theo quy định tại Điều 27 Nghị định số 156/2020/NĐ-CP, được sửa đổi bổ sung theo Nghị định số 128/2021/NĐ-CP, công ty phải đảm bảo sự phân tách rõ ràng giữa các bộ phận này để tránh xung đột lợi ích và bảo vệ tính minh bạch trong hoạt động quỹ đầu tư.

Trong trường hợp của Chubb Life, công ty này đã vi phạm khi bố trí một nhân viên duy nhất, có Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ, làm người điều hành quỹ đồng thời kiêm nhiệm vị trí giám sát cấp II của phòng Đầu tư. Người này phụ trách cả hoạt động quản lý đầu tư và thực hiện đầu tư tài chính cho công ty, không đáp ứng yêu cầu về sự phân tách chức năng giữa các hoạt động.

Với tổng mức phạt 170 triệu đồng, UBCKNN yêu cầu Chubb Life cần nghiêm túc thực hiện các biện pháp khắc phục để tuân thủ đúng các quy định trong việc tổ chức và quản lý bộ phận kiểm toán nội bộ, cũng như đảm bảo việc tách biệt các chức năng đầu tư và quản lý quỹ.

Công ty TNHH Quản lý Quỹ Chubb Life (hay Chubb Life FMC) là công ty trực thuộc của Công ty TNHH Bảo hiểm Chubb Life Việt Nam. Hoạt động chính của Chubb Life FMC là quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư chứng khoán và tư vấn chứng khoán tại Việt Nam.

Theo báo cáo tài chính quý II/2024, Chubb Life FMCcó tổng số nhân viên là 12 người. Doanh thu quý II/2024 đạt 6 tỷ đồng – tăng 7,1% so với cùng kỳ năm ngoái. Luỹ kế 6 tháng đầu năm 2024, doanh thu của công ty này đạt 12 tỷ đồng, tăng nhẹ so với 11 tỷ đồng có được trong cùng kỳ năm 2023. Trong đó, doanh thu hoạt động tài chính chỉ đạt 1,6 tỷ đồng trong quý II năm nay, luỹ kế nửa đầu năm 2024 là 3,3 tỷ đồng.

Trừ chi phí, lợi nhuận sau thuế quý II/2024 dừng ở mức 3,7 tỷ đồng – tăng nhẹ so với 3,6 tỷ đồng ghi nhận trong cùng kỳ năm trước. Luỹ kế nửa đầu năm nay, công ty mang về lợi nhuận sau thuế 7,4 tỷ đồng – tăng 2,78% so với 6 tháng đầu năm 2023.