Chuyên gia tiết lộ 4 chiêu bài để các sàn forex dụ dỗ "cừu non"

Luật sư Nguyễn Thanh Hà - Đoàn Luật sư TP Hà Nội, Chủ tịch SBLaw.

1. Thắng có tiền, thua hoàn vốn

Để huy động vốn, các chủ sàn forex luôn cam kết lợi nhuận khủng, nếu thua lỗ sẽ được hoàn tiền. Nhà đầu tư nghe vậy sẽ vội tham gia vì suy nghĩ thắng có tiền, thua cũng chẳng mất gì.

Tuy nhiên trên thực tế, người tham gia giao dịch vừa vi phạm pháp luật về hoạt động ngoại hối, vừa không được pháp luật bảo vệ nếu có tranh chấp, xung đột xảy ra. Cụ thể, theo Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, người có hành vi vi phạm về hoạt động ngoại hối có thể bị xử lý hành chính.

2. Trader chỉ tập trung "lùa gà"

Trader (nhà giao dịch) ở đây thực chất là những "cò mồi". Họ cũng có khả năng (dù ít nhiều) trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối và chỉ khoe những lần lãi lớn của mình. Những đối tượng này sẽ tập trung tìm "cừu" mới để nhận lợi nhuận từ tiền giới thiệu.

Pháp luật nước ta quy định các tổ chức, cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính này đều có thể bị xử lý hình sự. Mức phạt lên đến 5 tỉ đồng hoặc 5 năm tù giam theo Điều 217a Bộ luật hình sự về tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp. Trường hợp phạm tội có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản sẽ bị xử lý theo Điều 174 Bộ luật hình sự năm 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Các sàn giao dịch ngoại hối (forex) được các quốc gia trên thế giới kiểm soát vô cùng chặt chẽ. Ảnh: Shutterstock

3. Cam kết lợi nhuận "vượt mặt" lãi suất ngân hàng

Những tổ chức uy tín ngoài công khai, minh bạch về lợi nhuận thì họ còn tập trung và đào tạo kiến thức chuyên môn cho người tham gia. Còn những sàn giao dịch forex lừa đảo tại Việt Nam sẽ chỉ tập trung vào lời hứa lợi nhuận ngút trời, lãi suất cao gấp nhiều lần lãi ngân hàng. Những gì họ muốn chỉ là người tham gia tuyển nhiều thành viên mới theo mô hình đa cấp để gọi thêm vốn.

Nhằm tạo lòng tin, những đối tượng này tổ chức các buổi học, tư vấn, tiệc tùng sang trọng, phô trương cuộc sống xa hoa khiến nhiều người mờ mắt.

4. "Không làm mà vẫn có ăn"

Các phần mềm được giới thiệu có thể kiếm lời hàng chục % mỗi năm mà người chơi không cần làm gì. Thậm chí kiếm tiền cả khi đang ngủ mà không đề cập đến rủi ro.

Hiện nay, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẳng định chưa cấp phép cho bất cứ tổ chức, cá nhân nào kinh doanh hình thức sàn giao dịch vàng, ngoại hối. Do đó, mọi hình thức tổ chức kinh doanh, giao dịch sàn forex sẽ được xử lý theo quy định của pháp luật.

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, Bộ Công Thương từng đưa ra cảnh báo việc quảng cáo, kêu gọi đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường ngoại hối forex tại Việt Nam có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.

Để hiểu rõ và tránh xa forex lừa đảo, luật sư Nguyễn Thanh Hà sẽ chia sẻ cụ thể hơn trong chương trình Tài chính thông minh. Số 10 với chủ đề "Nhận diện sàn đầu tư ngoại hối, chứng khoán lừa đảo" sẽ được phát sóng trên laodong.vn vào 19h hôm nay (7.4).

Chương trình được phối hợp thực hiện bởi Báo Lao Động và viện Friedrich Naumann Việt Nam (FNF).